Korzyści z handlu kontraktami CFD
Jakie są korzyści z handlu kontraktami na różnice cenowe (CFD)? Wiele mówi się o tym, iż są to bardzo ryzykowne instrumenty. Warto jednak podkreślić, iż dla wielu traderów są one źródłem olbrzymich zysków. Przyjrzyjmy się wszystkich korzyściom tej popularnej metody.
Lista korzyści z handlu kontraktami na różnice cenowe
Kontrakt na różnice cenowe (contract for difference) to instrument o wielu zaletach. Jest popularną alternatywą dla tradycyjnego inwestowania ze względu na jego zdolność do maksymalizacji inwestycji kapitałowych, a co za tym idzie, zwiększenia potencjalnych zysków lub strat.
Lista korzyści wygląda następująco:
#1 lewar – dostęp do większego kapitału dzięki dźwigni finansowej
#2 shortowanie – możliwość zarabiania zarówno na wzrostach jak i spadkach cen
#3 surowce – handel aktywami, których nie jesteś w stanie nabyć w fizycznej formie (ropa naftowa, gaz ziemny, miedź, lit, kobalt itp.)
#4 rynek Forex – handel walutami na forexie to jedna z form kontraktów CFD
#5 hedging – możliwość stosowania strategii hedgingowej
Dźwignia w CFD
W tradycyjnych instrumentach inwestor, jeśli chce otworzyć pozycję, musi zaangażować 100% swojego kapitału.
W przypadku handlu CFD twój kapitał określany jest przez wymagany depozyt zabezpieczający. Przykładowo przy dźwigni 1:20, na otwarcie pozycji potrzebujesz zaledwie 5% całości swojego kapitału. Tym samym pozostałe 95% możesz wykorzystać na inne inwestycje. Wysokość dźwigni zależy od aktywa. Jest inna dla CFD na akcje, CFD na surowce czy CFD na bitcoin.
Oto przykład kontraktu CFD na złoto z dźwignią 20:1 na platformie xStation, do której dostęp oferuje polski dom maklerski XTB. Posiadając na rachunku kwotę o wartości niecałego tysiąca dolarów mógłbyś dokonać transakcji wartej prawie dwudziestu tysięcy dolarów.
Takie podejście stwarza potencjał do znacznie większych zysków. Potencjalne korzyści nie powinny jednak przesłonić ci zagrożenia. Tam gdzie jest szansa na większy zysk, istnieje również zagrożenie wygenerowania większych strat.
Go short, czyli zarabianie na spadkach
Rynek byka objawia się rosnącym zainteresowaniem inwestorów danym aktywem. Ceny powoli pną się do góry, zwiastując nadchodzącą hossę. Cechą charakterystyczną tego rynku są także pojawiające się nowe szczyty, które zaczynają przewyższać te występujące wcześniej. Na takim rynku można zarabiać, zajmując pozycję długą. Robiąc to za pomocą kontraktów CFD, warto pamiętać, że może to trwać przez dłuższy okres, tymczasem za przetrzymywanie pozycji ponosi się określone koszty.
Za pomocą instrumentów CFD można także zarabiać na spadkach. Rynek niedźwiedzia różni się od rynku byka tym, że jest bardzo gwałtowny. Trwa również o wiele krócej niż trend wzrostowy. Tutaj problemem może być wychwycenie odpowiedniego momentu – okna czasowego – w którym warto zająć pozycję.
Lot, mini lot, mikro lot – nie idź od razu na całość
Obecnie instrumenty CFD pozwalają na zajmowanie pozycji na dowolnych instrumentach. Dzięki temu możesz handlować aktywami, które są zbyt drogie dla przeciętnego inwestora. Tak jest na przykład w przypadku drogich akcji, kosztujących kilka tysięcy dolarów lub kryptowalut, kosztujących kilkadziesiąt tysięcy dolarów.
Na szczęście można otwierać kontrakty na ułamek wartości akcji lub innych aktywów. Robi się to w taki sposób, że w oknie kup/sprzedaj, wybiera się dziesiętną lub setną część ceny aktywa. Tym samym na rynku CFD wyróżnia się loty i mini loty oraz mikro loty. To kolejna korzyść z handlu kontraktami CFD – taka funkcjonalność pozwala początkującym traderem wejść łagodnie na rynek, ostrożnie się go ucząc.
Koszty. CFD może być tańsze niż tradycyjne kupowanie akcji
Koszt, jaki ponosi trader, korzystając z CFD, może być niższy, niż koszt zakupu akcji w domu maklerskim. Przykładowo:
- kupując 10 akcji po 100 zł, zapłaci w domu maklerskim 0,39% prowizji, czyli 3,90 zł
- kupując kontrakt CFD u brokera na te same akcje, koszt, którym jest spread wynosi 0,035% czyli 0,35 zł
Hipotetycznie koszt jest niższy.
Jednak ostateczne koszty kontraktu mogą być większe. Wynika to z faktu, że do transakcji mogą dojść koszty utrzymania pozycji (swap), które są pobierane każdego dnia. Istnieją tez domy maklerskie, które za zakup akcji rzeczywistych pobierają niższą prowizję niż przedstawiona powyżej lub nawet w ramach promocji pozwalają na transakcje zupełnie bez opłat.
Stosowanie strategii hedgingowej
Hedging jest strategią zabezpieczającą. Najlepiej sprawdza się dla inwestorów długoterminowych, którzy chcą obronić pozycję przed nagłymi zmianami na rynku. Ta strategia może być również realizowana za pomocą kontraktów różnicowych. Można wyróżnić kilka rodzajów hedgingu:
- walutowy – ogranicza ryzyko kursowe,
- sprzedażowy – zabezpiecza przed wzrostem ceny,
- arbitrażowy – zabezpiecza inwestycję przez zawarcie przeciwstawnej transakcji.
Warto pamiętać, że jest to strategia jak każda inna i nigdy nie daje 100% gwarancji powodzenia.
Podsumowanie korzyści
Kontrakt na różnice cenowe CFD to instrument o wielu zaletach. Pozwala na zarabianie zarówno na rynkach rosnących, jak i czasie bessy. Umożliwia handel na instrumentach, które są zbyt drogie dla przeciętnego inwestora. Jest także wykorzystywany w strategii hedgingu, co pozwala na zabezpieczenie zajmowanych pozycji.
