XTB opinie i recenzja 2022

XTB to jeden z największych w Europie brokerów Forex & CFD. To jednocześnie fantastyczny dom maklerski, w którym kupisz akcje polskich i zagranicznych spółek oraz ETF-y nie płacąc za to żadnej prowizji (do miesięcznego obrotu 100 000 EUR). Jak założyć konto? Jak zacząć handel? Jakie są opinie o XTB? Zapraszam do poznania opinii o XTB i przeczytania recenzji.

XTB Jose Mourinho Prawdziwe Akcje z prowizją 0%

Co to jest XTB? Broker i dom maklerski w jednej odsłonie

XTB (pełna nazwa to X-Trade Brokers Dom Maklerski S.A.) oferuje dostęp do platformy na której możesz handlować kilka tysiącami instrumentów począwszy od akcji Apple, Tesli, Netflixa przez coraz bardziej popularne ETF-y a skończywszy na walutach z rynku Forex czy kontraktach na różnice cenowe na bitcoina. Wybór jest ogromny, niezależnie czy jesteś początkującym czy zaawansowanym traderem, z pewnością znajdziesz tutaj coś dla siebie.

Ku zaskoczeniu wielu XTB jest polską firmą z siedzibą w Warszawie, która przez ponad 15 lat działalności zbudowała stabilny biznes również poza granicami otwierając swoje oddziały w takich krajach jak Wielka Brytania, Niemcy, Francja, Hiszpania, Portugalia, Węgry, Czechy, Słowacja, Rumunia, Cypr, Chile, RPA. O mocnej pozycji firmy na rynku świadczy chociażby fakt podjęcia współpracy z jednym z najlepszych trenerów na świecie –  José Mourinho. Dowodzi to naprawdę dużych ambicji brokera.

Jose Mourinho topowy manager i trener piłkarski promuje XTB.

X-Trade Brokers jest spółką giełdową, jej akcje możesz kupić na GPW i stać się de facto współwłaścicielem domu maklerskiego. Czy warto? Ten polski projekt od początku istnienia święci nieprzerwane sukcesy, a w 2020 roku wyskoczył do wręcz nieprawdopodobnego poziomu. Ostatni okres był dla XTB pod każdym względem udany: rekordowa ilość nowych i aktywnych klientów, rekordowy wzrost przychodów i zysków, szalona wycena akcji, najwyższa ustalona dywidenda itd.

Uznanie na rynku potwierdzają również liczne nagrody i wyróżnienia. Chociażby podczas ostatniego Invest Cuffs 2021 spółka zdobyła 5 nagród zwyciężając we wszystkich kategoriach, w których była nominowana: Spółka Giełdowa Roku, Najlepszy Broker Forex, Najlepszy Broker CFD, Analityk Roku ( dr Przemysław Kwiecień, główny ekonomista XTB), Osobowość Rynku (Omar Arnaout, prezes XTB).

Nagrody XTB: Best CFD Trading Provider, Best Trading Platform, Best Product xStation5
Lista nagród dla XTB jest bardzo długa, broker nagradzany jest praktycznie każdego roku.

Oferta XTB – co kupisz i sprzedasz z pomocą brokera

XTB daje ci dostęp do ponad 4 000 instrumentów z polskiego i zagranicznego rynku. Możesz komfortowo realizować strategię handlu na długi termin jak również spróbować swoim sił w spekulacji obstawiając zarówno wzrosty jak i spadki danego waloru w krótkiej perspektywie czasowej. Inwestycje możesz oprzeć wyłącznie o swój kapitał a możesz także skorzystać z dźwigni finansowej i przyspieszyć efekt swoich działań. Przyjrzyjmy się co można kupić i sprzedać poprzez XTB.

Akcje bez prowizji

XTB pozwala inwestować w prawdziwe akcje zupełnie za darmo dopóki obrót miesięczny na rachunkach nie przekroczy 100 000 EUR. Po przekroczeniu tego limitu każda transakcja jest obciążana prowizją w wysokości 0,2% (min. 10 EUR). Broker daje dostęp do akcji amerykańskich (giełda w Nowym Jorku) oraz do akcji z wielu giełd europejskich: giełdy papierów wartościowych w Warszawie, w Londynie, w Paryżu, w Brukseli, w Amsterdamie, we Frankfurcie, w Mediolanie, w Sztokholmie, w Pradze, w Madrycie, w Lizbonie, w Zurichu, w Oslo, w Helsinkach i Kopenhadze. W sumie to prawie oferta 3 000 akcji z 16 giełd. Największą popularnością wśród użytkowników cieszy się rynek amerykański na którym można inwestować w znane światowe marki jak Microsoft, Facebook, Amazon, Alphabet (Google), Coca-Cola oraz rynek polski z uwagi na łatwość zawierania transakcji i znajomość rodzimych biznesów.

Paleta akcji z mniejszych europejskich rynków takich jak Czechy, Portugalia, Finlandia jest dość uboga i liczy z reguły tylko po kilkanaście spółek.

Minimalne zlecenie na akcje zależy od wyboru giełdy i kształtuje się następująco:

  • spółki polskie – min. 500 PLN
  • spółki amerykańskie – min. 100 USD
  • spółki europejskie (strefa euro) – min 100 EUR
  • spółki brytyjskie – min. 100 GBP
  • spółki szwajcarskie – min. 100 CHF itd.
XTB akcje giełdy europejskie
Akcje oznaczone są skrótem STC – wybierasz je po kraju lub poprzez wyszukiwarkę

ETF-y bez prowizji

Zasada darmowego tradingu do określonego ściśle progu ma również zastosowanie w przypadku ETF-ów. Możesz zupełnie bezpłatnie nabyć jednostki ETF kluczowych dostawców takich jak BlackRock (ETF-y iShares), Lyxor, State Street (ETF-y SDPR) czy Amundi. Jesteś w stanie kupić ETF-y z odwzorowaniem na wiele rynków czy sektorów np. rynek nieruchomości, obligacji, akcji, sektor finansowy, bankowy itp.

Poprzez XTB kupisz ETF-y notowane na giełdzie w Wielkiej Brytanii, Niemczech czy Francji – nie są jednak dostępne ETF-y z USA. W sumie oferta ETF-ów jest całkiem spora i liczy ponad 250 pozycji.

XTB - lista ETF-ów
ETF-y oznaczone są skrótem ETF – wybierasz z dostępnej listy funduszy lub poprzez wyszukiwarkę

Waluty – rynek Forex

Rynek Forex, który jeszcze nie tak dawno dostępny był jedynie tylko dla dużych graczy jak banki, fundusze inwestycyjne i największe firmy przeżywa aktualnie rozkwit. Natychmiast po założeniu konta w XTB i zdeponowaniu środków możesz grać na wzrosty i na spadki najważniejszych walut świata a dźwignia finansowa pozwala ci na duże transakcje przy małym kapitale.

XTB waluty Forex
Waluty oznaczone są skrótem FX – wybierasz je po grupie lub poprzez wyszukiwarkę

Waluty podzielone są na 3 grupy Major, Minor i Emergings a rynek Forex jest dostępny dla gracza 24 h/dobę przez 5 dni w tygodniu.

Waluty Major (główne pary walutowe)

Waluty Major to najpopularniejsze pary walutowe, na których zawierane jest ponad 80% wszystkich dziennych transakcji na rynku Forex. Główne waluty – dolar amerykański (USD), euro (EUR), jen japoński (JPY), dolar kanadyjski (CAD), dolar australijski (AUD), funt brytyjski (GBP), frank szwajcarski (CHF) – tworzą w sumie 12 par w tej kategorii.

Waluty Major charakteryzują się najwyższymi obrotami oraz niskimi spreadami. Z reguły łatwo je rozpoznać gdyż zawierają walutę USD (choć nie wszystkie) i inną liczącą się na świecie walutę. Najbardziej płynną parą walutową na świecie jest para EUR/USD, czyli relacja euro do dolara amerykańskiego.

Waluty Minor (drugoplanowe pary walutowe)

Ten rodzaj par charakteryzuje się mniejszą płynnością oraz wyższymi spreadami niż poprzednia kategoria. To głównie pary krzyżowe nie zawierające dolara amerykańskiego. Inwestorzy ceniący sobie większą zmienność decydują się na handel parami walutowymi w sekcji Minor.

Waluty Emergings (pary walutowe rynków rozwijających się)

To w tej kategorii znajdziemy m.in. pary z PLN. Pary z Polskim Złotym (USD/PLN, EUR/PLN, CHF/PLN, GBP/PLN) cieszą się dużą popularnością gdyż znajomość lokalnego rynku zwiększa szanse powodzenia na transakcjach z udziałem znanej powszechnie waluty. Inne pary w kategorii Emergings powiązane są z takimi walutami jak lir turecki, rubel rosyjski, korona czeska, węgierski forint, lej rumuński, rand południowoafrykański czy meksykańskie peso.

CFD na indeksy, surowce, akcje, ETF-y, kryptowaluty

Kontrakty na różnice cenowe (CFD) pozwolą ci inwestować w różne klasy aktywów: surowce, kryptowaluty, akcje, ETF-y. W tym przypadku nie stajesz się właścicielem danego waloru, lecz określasz, czy jego cena wzrośnie, czy spadnie. Dla maksymalizacji zysków (możliwa też szybsza utrata środków) możesz wykorzystać lewar (dźwignię finansową) i zawrzeć kontrakt na kwotę wyższą niż rzeczywiście posiadasz. CFD polecane są wyłącznie dla inwestorów krótkoterminowych.

Indeksy

Zamiast kupować kilkadziesiąt akcji z danego rynku zdecydowanie łatwiej jest zainwestować w indeks odwzorowujący ruch tych aktywów. XTB daje narzędzia do grania na najbardziej znanych indeksach giełdowych, w tym:

  • indeks DE30 to CFD na DAX – indeks giełdowy blue chip składający się z 30 głównych niemieckich spółek notowanych na giełdzie we Frankfurcie
  • indeks US500 to CFD na S&P500 – najbardziej znany na świecie indeks 500 największych amerykańskich firm notowanych na giełdach NYSE i NASDAQ
  • indeks UK100 to CFD na FTSE100 – FTSE (Financial Times Stock Exchange) potocznie zwany footsie to największy indeks giełdy w Londynie obejmujący 100 spółek
  • indeks JAP225 to CFD na Nikkei225 – indeks akcji spółek z różnych sektorów gospodarki notowanych na Tokijskiej Giełdzie Papierów Wartościowych
  • indeks W20 to CFD na WIG20 – indeks odzwierciedlający notowania 20 największych spółek w Polsce

W sumie dostępnych jest ponad 40 indeksów w podziale na Ameryki, Azję i Europę.

XTB indeksy
Indeksy oznaczone są skrótem IND – wybierasz je po kontynencie lub poprzez wyszukiwarkę

Surowce

Surowce na XTB to dość szeroka grupa zawierająca metale szlachetne (złoto, srebro, platynę, pallad), metale przemysłowe (miedź, aluminium, nikiel, cynk), surowce energetyczne (ropa, gaz ziemny), surowce rolne (bawełna, kawa, cukier, kakao, soja, pszenica, kukurydza) oraz inne.

XTB metale szlachetne: złoto, srebro, platyna, pallad
Surowce oznaczone są skrótem CMD – wybierasz je po kategorii lub poprzez wyszukiwarkę

Kryptowaluty

W sumie XTB daje dostęp do 25 cyfrowych instrumentów – możesz obstawiać kryptowaluty w odniesieniu do ceny dolara amerykańskiego lub pary kryptowalutowe. Na platformie dostępne są Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin, Ripple, Stellar, Dash, EOS oraz wiele ciekawych par takich jak ADABTC (kryptowaluta Cardano w relacji do Bitcoina), TRXBTC ( (kryptowaluta Tron w relacji do Bitcoina), XMRBTC (kryptowaluta Monero w relacji do Bitcoina) i wiele innych.

XTB kryptowaluty lista
Kryptowaluty oznaczone są skrótem CRT – wybierasz je z listy lub poprzez wyszukiwarkę

Jak założyć rachunek w XTB

Proces zakładania rachunku maklerskiego w XTB jest bardzo prosty i nie zabiera dużo czasu. Wystarczy wykonać kilka podstawowych czynności i po kilkunastu minutach można już rozpocząć inwestowanie. Wszystko odbywa się całkowicie online: Aby zacząć inwestować:

Krok 1 – przejdź na stronę brokera https://www.xtb.com

Krok 2 – kliknij przycisk „Otwórz konto” znajdujący się w prawym górnym rogu

Krok 3 – podaj swój adres email i zaakceptuj zgodę na przetwarzanie danych (zgoda marketingowa nie jest obowiązkowa). Utwórz hasło do swojego rachunku inwestycyjnego.

Krok 4 – wypełnij formularz rejestracyjny – zostaniesz zapytany o imię, nazwisko, obywatelstwo, rezydencję podatkową, pesel, numer telefonu, adres zameldowania i zamieszkania, walutę rachunku, wykonywany zawód, wykształcenie, źródło dochodów, plany inwestycyjne, ryzyko inwestycyjne jakie chcesz ponieść itp.

Krok 5 – wypełnij deklarację o tym jak często inwestujesz w akcje i instrumenty pochodne typu CFD oraz jakie kwoty na to przeznaczasz

Krok 6 – wypełnij krótki test wiedzy (pytania typu czy jest dywidenda? czym jest prawo poboru? – nie powinny ci sprawić problemu jeśli masz chociaż minimalną wiedzę o rynku)

Krok 7 – Zatwierdź zgody i zaakceptuj umowę z XTB. Masz do wyboru umowę podpisywaną elektroniczną lub umowę papierową. Opcja elektroniczna jest darmowa.

Krok 8 – Aktywuj konto poprzez potwierdzenie swojej tożsamości. (konieczny będzie upload dokumentu)

Krok 9 – Gotowe. Dokonaj wpłaty środków pieniężnych i zacznij inwestować!

Krok 10 – Jeśli planujesz inwestować w akcje spółek amerykańskich i europejskich, otwórz również rachunki walutowe w USD i EUR. Zakładając konto, domyślnie otwierany jest rachunek w PLN. Po jego założeniu możesz otworzyć także konto w innej walucie. Tworzenie dodatkowego konta rzeczywistego w XTB jest bardzo proste – wybierasz jedynie walutę (platforma xStation5 jest przypisana automatycznie). Maksymalnie możesz utworzyć 4 rachunki inwestycyjne.

XTB tworzenie konta rzeczywistego

Krok 11 – Utwórz konto (konta) do wypłaty – najlepiej od razu podaj numer rachunku bankowego na który będziesz realizować zyski

Ogólnie dostęp do wszystkich giełd będziesz mieć z jednego konta. Konto walutowe nie jest niezbędne, ale jego założenie umożliwi ci tańszy handel jeśli posiadasz konto w zewnętrznym kantorze jak Walutomat, Internetowy Kantor, Kantor Walutowy Alior Banku itd. i wykorzystasz je do zasilania swojego rachunku inwestycyjnego na XTB.

Wpłaty i wypłaty na rachunek inwestycyjny

Wpłaty na konto w XTB są darmowe gdy korzystasz z przelewu bankowego, BLIK-a czy szybkich płatności takich jak Blue Media lub PayPal. Za depozyty dokonywane za pomocą PayU i kart płatniczych pobierana jest prowizja w wysokości 0,66% od wartości wpłaty dokonanej w PLN, 0,70% od wartości wpłaty dokonanej w EUR oraz 0,95% od wartości wpłaty dokonanej w USD.

XTB metody wpłat złotówek: VISA, Mastercard, BLIK, Payal, PayU, przelew bankowy
Wiele metod pozwala dokonać depozytu bez opłat

Wypłaty z rachunku PLN są bezpłatne pod warunkiem, gdy kwota przelewu wynosi więcej niż 500 zł (przy wypłacie poniżej tego limitu naliczana jest prowizja w wysokości 50 zł). Najlepiej wypłatę zlecić do godziny 15:30, dyspozycja po tej godzinie zostanie zrealizowana dopiero następnego dnia roboczego. 

Wypłaty walutowe z rachunku USD i EUR mogą być obciążone prowizją przez bank pośredniczący.

Opłaty i prowizje

Otworzenie konta w XTB jest bezpłatne.

Obsługa i prowadzenie konta również pozostanie bez opłat pod warunkiem dokonania przynajmniej 1 transakcji w ciągu 365 dni.

Kupno i sprzedaż akcji firm oraz jednostek ETF są darmowe do momentu gdy obrót miesięczny na rachunku nie przekroczy 100 000 EUR. Po przekroczeniu tego limitu każda transakcja jest obciążana prowizją w wysokości 0,2% (min. 10 EUR)

Koszty transakcji na CFD są różne i zależą od danego aktywa. Musisz brać pod uwagę następujące opłaty:

  • Spread – różnica pomiędzy ceną kupna a ceną sprzedaży danego instrumentu. Jest to koszt otwarcia transakcji.
  • Swap za pozostawienie na noc otwartej pozycji transakcyjnej można zapłacić tzw. punkty swapowe. Wszystko jednak zależy od określonego rynku i wybranych produktów.

Nie płacisz specjalnej prowizji na transakcjach CFD (jest ona już zawarta w spreadzie).

Jak handlować z XTB?

XTB udostępnia własną platformę transakcyjną dla swoich inwestorów pod nazwą  xStation 5. Narzędzie posiada wbudowany panel wiadomości rynkowych, kalendarz ekonomiczny, kalendarz dywidend, analizę obejmującą nastroje rynku, skaner spółek, skaner ETF.

XTB okno Market Watch transakcja bitcoin

Platforma daje możliwość inwestowania prosto z wykresu, z okna Market Watch, z okna zlecenia jak również pozwala na zaawansowane analizy zleceń. Dostępnych jest kilkanaście narzędzi przydatnych w analizie technicznej np. Fale Elliota, poziomy Fibonacciego, cykle Hosody.

XTB wykres kursu Tesla

Platforma xStation jest dostępna zarówno w wersji desktopowej (PC, MAC), jak i wersjach mobilnych (iOS, Android). 

Czy XTB jest bezpieczne?

Podmioty z grupy kapitałowej XTB są regulowane przez największe światowe organy, m.in Financial Conduct Authority, Capital Markets Board, Komisja Nadzoru Finansowego. Dla polskiego inwestora szczególnie ważną zaletą jest to, że to KNF sprawuje nadzór nad XTB w zakresie przestrzegania reguł uczciwego obrotu i konkurencji.

Inwestując w akcje warto wiedzieć, że XTB (tak jak wszystkie inne domy maklerskie) jest jedynie pośrednikiem w zawieraniu transakcji na giełdzie. Zakupione papiery wartościowe są przechowywane następnie przez KDPW (Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych). Z tego tytułu nawet ewentualne bankructwo brokera nie stanowi problemu, gdyż wszystkie akcje są bezpieczne (w depozycie w KDPW) – w takiej sytuacji nastąpiłoby po prostu przeniesienie twojego rachunku do innego domu maklerskiego.

O ile akcje są w 100% bezpieczne, tak środki pieniężne, które wpłaciłeś na rachunek a nie wykorzystałeś na trading, podlegają ochronie tylko do określonej kwoty (maksymalna rekompensata dla jednego inwestora wynosi równowartość 20.100 euro). Z reguły mało kto jednak trzyma taką kwotę w gotówce na rachunku maklerskim.

Opinie na temat brokera XTB -wady i zalety, obsługa klienta

Osoby, które dopiero rozpoczynają swoją przygodę inwestycyjną są zachwycone XTB, wśród początkujących dominują pozytywne opinie o brokerze. Użytkownicy doceniają przede wszystkim:

  • niskie koszty obsługi – tak naprawdę w przypadku handlujących tylko akcjami jest to zupełny brak opłat (brak prowizji za wpłatę i wypłatę PLN, brak prowizji od zakupu i sprzedaży akcji i ETF do określonego limitu)
  • obsługę klienta na bardzo wysokim poziomie – każdy klient otrzymuje dostęp do dedykowanego opiekuna z imieniem, nazwiskiem, numerem telefonu komórkowego
  • szeroką ofertę akcji amerykańskich oraz europejskich
  • szeroką ofertę instrumentów: indeksy, surowce, kryptowaluty
  • ochronę przed ujemnym saldem
  • spotkania inwestorskie Trading Club
  • materiały edukacyjne w formie video

Zaawansowany inwestor zapewne znajdzie kilka niedogodności i możliwości poprawy produktów i usług w przyszłości. Do minusów zaliczyć można:

  • brak rynków azjatyckich (Rosja, Chiny itd.)
  • brak amerykańskich ETF-ów
  • brak pełnej jasności co do kosztów wypłat walut (USD, EUR)
  • brak możliwości założenia konta w GBP i handlu akcjami z Wielkiej Brytanii bez konieczności przewalutowania przez XTB

FAQ – najczęściej zadawane pytania

Czy dostanę dywidendę posiadając akcje w XTB?

Oczywiście. Dywidenda w wartości brutto jest wypłacana na rachunek w XTB zgodnie z harmonogramem ustalonym przez spółkę. Broker, podobnie jak bank w przypadku lokat, odcina podatek Belki, więc na rachunku pozostaje do dyspozycji kwota netto.

Czy XTB wystawia PIT?

Dom Maklerski XTB jest zobowiązany przepisami prawa dostarczyć inwestorowi PIT-8c, w którym zawarte są przychody i koszty uzyskania przychodów. XTB wystawia PIT najpóźniej do 28 lutego i udostępnia go w sekcji „Dokumenty” w Pokoju Inwestora.

Czy XTB to Market Maker?

XTB działa w oparciu o najpopularniejszy model działania brokerów Forex czyli Market Maker. W praktyce oznacza to, że jest odpowiedzialny jest za stworzenie całego środowiska handlowego, które jest odwzorowaniem rynku międzynarodowego.

Moja opinia na temat XTB – podsumowanie

W mojej opinii XTB to dobry partner inwestycyjny. Ich autorska platforma xStation jest bardzo wygodna w użytkowaniu, aplikacja mobilna pozwala na ciągłe doglądanie pozycji i podejmowanie szybkich decyzji gdziekolwiek się znajdujesz. Współpracując z XTB warto pamiętać o kilku drobiazgach, aby nie tracić po drodze pieniędzy – najlepiej nie wypłacać z konta kwot mniejszych niż 500,01 zł (opłata za wypłatę 50 zł może boleć). Lepiej tak pracować z kapitałem, aby wypłaty z rachunku maklerskiego nie były obciążane zbędną prowizją.

Jeśli jesteś inwestorem długoterminowym, twoja strategia to „kupić i zapomnieć” to musisz jednak się zmotywować do tego aby przynajmniej raz w roku zajrzeć na platformę i dokonać niewielkiej transakcji – pozwoli ci to uniknąć opłaty za brak aktywności.

Podsumowując – skuteczne inwestowanie z wykorzystaniem akcji, ETF-ów, instrumentów pochodnych wymaga wiedzy, umiejętności panowania nad emocjami, rzetelnej obsługi klienta, niezawodnego narzędzia tradingowego. Można śmiało stwierdzić , że XTB jest jednym z najlepszych wyborów na rynku gdyż wspiera inwestora w każdym z wymienionych obszarów. To czy twoje inwestycje będą zyskowne zależy głównie od ciebie i realizowanej strategii.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 77% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy. Podejmując decyzje inwestycyjne, powinieneś kierować się własnym osądem.

[Total: 10 Average: 5]
9,8 Total Score
X-Trade Brokers

Polski dom maklerski z dostępem do 2000 akcji z 16 największych giełd z całego świata. Bez prowizji za handel akcjami do miesięcznego obrotu 100 tys. euro.

Dodaj swoją opinię

Podziel się swoją opinią

Dodaj Odpowiedź

Poradnik Inwestora - Kryptowaluty, Akcje, ETFy, REITy
Logo