Konto maklerskie dla początkujących inwestorów

Jeżeli zastanawiasz się nad inwestowaniem na giełdzie, to musisz założyć rachunek maklerski. Poniżej przedstawię ci podstawowe informacje na temat: jak wybrać konto maklerskie dla początkujących, jak je założyć, z jakimi opłatami się to wiąże, jak przygotować zlecenie kupna akcji. Inwestowanie to wspaniała przygoda. Zaczynamy.

Konto maklerskie dla początkujących

Konto maklerskie dla początkującego inwestora – które wybrać? w banku czy u brokera akcji?

Szukając informacji w internecie, zostaniesz zaatakowany reklamami. To pewne. Brokerzy i domy maklerskie będą się prześcigać, abyś to ich ofertę wybrał. Wśród wielu firm pojawią się dobrze ci znane banki jak ING, mBank, Alior, które świadczą również usługi maklerskie. Nie unikniesz też kontaktu z mniej znajomo brzmiącymi nazwami jak eToro, Saxo, Plus500.

Trochę uogólniając, można powiedzieć, że pierwszą grupę stanowią domy maklerskie (biura maklerskie) a drugą brokerzy (firmy inwestycyjne). Jedna i druga grupa oferuje możliwość założenia konta inwestycyjnego, poprzez które początkujący inwestor będzie w stanie kupić akcje, ETF-y i inne instrumenty finansowe. Dom maklerski to firma polska, posiadająca zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego. Brokerzy do handlu akcjami to najczęściej zagraniczni, licencjonowani pośrednicy, którzy zgodnie z przepisami prawa świadczą również usługi w naszym kraju – ich nazwa wywodzi się z ang. stock broker (pośrednik w handlu akcjami).

Powyższy podział wskazuje na pewną prawidłowość, ale nie ma 100 procentowego odzwierciedlenia w rzeczywistości. Przykładowo polski Alior Bank zachęca u siebie do założenia rachunku brokerskiego, a portugalski Dif Broker określa siebie domem maklerskim, czyli zupełnie na odwrót. Zanim podejmiesz decyzję o wyborze konta maklerskiego, musisz zrozumieć czym różnią się oferty poszczególnych firm.

Akcje spółek z całego świata kupisz na korzystnych warunkach m.in. tutaj:

Firma OpisOcena Rejestracja
XTB opinie i recenzja 2022

X-Trade Brokers

Polski dom maklerski z dostępem do 2000 akcji z 16 największych giełd z całego świata. Bez prowizji za handel akcjami do miesięcznego obrotu 100 tys. euro.

2 eToro opinie i recenzja 2022

eToro

Broker oferujący dostęp do rynku akcji, kryptowalut, kontraktów CFD. Unikalny system CopyTrader pozwalający na kopiowanie innych inwestorów lub gotowych portfeli inwestycyjnych.

3 DEGIRO opinie i recenzja 2022

DEGIRO

Holenderski broker, którego cechują bardzo niskie prowizje. Dostęp do 30 światowych giełd, w tym w USA, Japonii, Hongkongu czy Singapurze.

Rachunek maklerski – na co powinien zwrócić uwagę debiutant na rynku

Jedyną możliwością inwestowania na giełdzie, jest założenie rachunku maklerskiego. Jest to konto podobne do konta bankowego. Na swój rachunek przelewasz środki przeznaczone na inwestycje. Dom maklerski udostępnia specjalną witrynę lub aplikację, w której możesz podejrzeć saldo oraz portfel inwestycyjny. W dedykowanym polu składasz zlecenie kupna lub sprzedaży określonych aktywów. Każda taka operacja obarczona jest procentową prowizją (w wyjątkowych przypadkach, w promocji, zlecenia kupna-sprzedaży do pewnego poziomu mogą być darmowe). Czasami również aktywacja i obsługa konta są płatne. Ranking rachunków maklerskich pomoże ci zdecydować, które konto będzie dla ciebie najlepsze. Warto wcześniej zrozumieć na co zwrócić uwagę,

Jest kilka kryteriów wyboru, którymi możesz kierować się przy decydowaniu o założeniu konta maklerskiego. Oto one:

Opłaty za konto maklerskie

Porównując konta zauważ, że obciążyć cię mogą trzy rodzaje opłat:

  • za otwarcie rachunku,
  • za jego prowadzenie
  • prowizje od operacji kupna i sprzedaży

Na rynku większość dostępnych rachunków to te, których otwarcie jest bezpłatne. Z reguły za prowadzenie konta też nic nie zapłacisz. Główna różnica pomiędzy ofertami domów maklerskich dotyczy prowizji od operacji kupna i sprzedaży. Są one podawane jako wartość procentowa, ale bardzo często z minimalną wysokością. Różnice w kwocie prowizji mogą być spore. Wygodnie jest skorzystać z rankingu kont maklerskich, gdzie w jednym miejscu zgromadzone są informacje dotyczące bardzo wielu rachunków.

Oferta – dostęp do giełd

Przeglądając oferty biur maklerskich koniecznie trzeba zwrócić uwagę na dostęp do giełd. Konto maklerskie dla początkujących jako minimum powinno umożliwiać graczowi giełdowemu kupować i sprzedawać akcje polskie i amerykańskie. Inwestowanie na GPW w Warszawie jest dobrym pomysłem na start, gdyż łatwiej jest ocenić akcje znanych firm z lokalnego rynku. W obecnych czasach trudno jednak sobie wyobrazić inwestowanie bez dostępu do najbardziej rozwiniętego rynku na świecie w USA. Kto nie chciałby być współwłaścicielem takich gigantów jak Google, Facebook, Apple, Amazon czy Tesla?  Na szczęście, akcje amerykańskie z giełd NYSE i NASDAQ są dzisiaj równie łatwo dostępne jak akcje z Giełdy Papierów Wartościowych.

Dostęp do giełd w Polsce i w USA to zupełna podstawa. Jeśli jednak twoje ambicje sięgają wyżej – i to już od samego początku – powinieneś przyjrzeć się też ofercie innych giełd u danego brokera. Giełdy zagraniczne z Wielkiej Brytanii (London Stock Exchange), Holandii, Belgii, Francji (Euronext), Niemcy (Xetra), Szwajcarii (SIX Swiss Exchange) na stałe zagościły w ofercie większości domów maklerskich. Dostęp do giełd z Azji i Oceanii takich jak Hong Kong Stock Exchange, Tokyo Stock Exchange, Singapore Exchange nie jest już jednak tak oczywisty – taką ofertę znajdziesz tylko u wybranych brokerów.

Oferta – dodatkowe usługi takie jak Forex i kontrakty CFD

Istotną różnicą w ofercie jest dostęp do rynku walutowego Forex oraz kontraktów CFD (kontraktów na różnice cenowe). Inwestowanie w pary walutowe a także indeksy giełdowe, surowce, metale szlachetne w formule CFD na pewno nie jest jednak odpowiednie dla początkującego inwestora. To złożone instrumenty, przy których sięgasz po dźwignię finansową. To szansa na duży zysk w krótkim terminie, ale też spore ryzyko utraty kapitału. Taka forma inwestowania jest dedykowana zaawansowanym inwestorom.

Nie traktuj więc dostępu do rynku Forex i CFD jako coś obowiązkowego przy wyborze konta maklerskiego. Niech będzie to w kategorii „nice-to-have”. Jeśli będzie to super, być może skorzystam w przyszłości. Jeśli nie, to nic się nie dzieje. Założę osobne konto gdy nabiorę doświadczenia.

Wygoda

Jednym z kryteriów wyboru może też być wygoda. Większość banków oferuje dostęp do rachunków maklerskich. Najłatwiej więc sprawdzić ofertę instytucji, z której korzystasz na co dzień. Zaletą tego rozwiązania z pewnością będzie intuicyjna obsługa konta – zbliżona do obsługi ROR, szybki transfer pieniędzy między kontami, benefity dla stałych klientów. Warto jednak pamiętać, że koszt obsługi rachunku jest różny w poszczególnych bankach, a wysokość opłat wpływa na potencjalny zysk.

Jak założyć konto maklerskie dla początkujących?

Założenie rachunku maklerskiego jest bardzo proste. Jeżeli zdecydowałeś w jakiej firmie najbardziej odpowiada ci oferta, wejdź na jej stronę internetową. Musisz wypełnić formularz, uzupełnić informacje personalne, zweryfikować tożsamość, wypełnić ankietę, w której zadeklarujesz skąd pochodzą środki na inwestycje itp. Po akceptacji rachunek zostanie założony. W kolejnym kroku musisz zasilić swoje konto maklerskie a następnie możesz już przystąpić do inwestowania.

Dla inwestorów chcących obracać papierami wartościowymi nie ma wysokich wymagań. Wystarczy być pełnoletnim i założyć odpowiedni rachunek. Warto jednak pamiętać o ryzyku związanym z grą na giełdzie. Dobrym pomysłem jest pogłębianie wiedzy dotyczącej inwestowania – na przykład na bezpłatnych kursach oferowanych przez niektóre domy maklerskie (dostępnych już po założeniu konta).

Przegląd ofert. Wybór optymalnego konta maklerskiego dla początkujących

Poniższa lista najlepszych kont maklerskich dla nowicjuszy prezentuje wybór firm charakteryzujących się niskimi opłatami, niewielką barierą wejścia pod kątem wpłaty pierwszego depozytu oraz bezpieczeństwem i zaufaniem inwestorów.


1. Konto maklerskie w XTB

XTB logo
  • adres strony www: xtb.com 
  • firma: XTB S.A.
  • kraj: Polska
  • rok założenia: 2002
  • waluty rachunków: PLN, EUR, USD
  • minimalna pierwsza wpłatabrak
  • prowizja od handlu akcjami: 0% (do 100 000 EUR miesięcznego obrotu)
  • dostęp do rynku akcji: 16 giełd z całego świata
  • opis:   

Aby zacząć inwestowanie z XTB musisz przeznaczyć na ten cel minimum 500 zł. W teorii nie ma określonej wpłaty minimalnej, ale minimalna transakcja musi opiewać na co najmniej 500 zł. Ogromną zaletą tego domu maklerskiego jest aktualnie trwająca promocja, w której nie płacisz prowizji za handel akcjami i ETF (do 100 tys. euro m-c). Nic nie płacisz za otwarcie rachunku, w łatwy sposób możesz uniknąć opłaty za prowadzenie konta, wpłaty i wypłaty powyżej 500 zł są bezpłatne. To wszystko powoduje, że z XTB jesteś w stanie kupić akcje zupełnie nie ponosząc żadnych kosztów. Wyjątkowa oferta!


2. Konto maklerskie w eToro

eToro logo
  • adres strony www: www.etoro.com
  • firma: eToro Europe Ltd.
  • kraj: Cypr
  • rok założenia: 2007
  • waluty rachunków: USD
  • minimalna pierwsza wpłata50 USD
  • prowizja od handlu akcjami: 0%
  • dostęp do rynku akcji: 17 giełd z całego świata
  • opis:

eToro jest kolejną firmą, która kusi inwestorów bezprowizyjnym handlem akcjami. Broker nie umożliwia otwarcia rachunku w PLN co czyni mało efektywnym do handlu akcjami polskimi. Świetnie sprawdza się natomiast w przypadku inwestorów zainteresowanych akcjami amerykańskimi. Największą zaletą eToro jest trading społecznościowy. Zakładając to konto masz możliwość podglądania i kopiowania innych graczy giełdowych. Widzisz ich wyniki i stopy zwrotu z inwestycji. Absolutnie warte uwagi!


3. Konto maklerskie w DEGIRO

Logo Degiro
  • adres strony www: degiro.pl
  • firma: Degiro BV
  • kraj: Holandia
  • rok założenia: 2013
  • waluty rachunków: EUR
  • minimalna pierwsza wpłatabrak
  • prowizja od handlu akcjami: akcje amerykańskie 0 USD; akcje polskie 1 PLN; akcje europejskie 3,90 EUR,
  • dostęp do rynku akcji: ponad 50 giełd z całego świata
  • opis: 

Jeden z najtańszych brokerów akcji na rynku. Holenderska firma zyskuje coraz większe uznanie w naszym kraju, właśnie głównie dzięki niskim prowizjom. Akcje amerykańskie dostępne są bez opłat. Akcje polskie mają symboliczną stawkę. DEGIRO szczyci się dostępem do kilkudziesięciu giełd z całego świata. Jeśli planujesz kupić akcje spółek z giełd azjatyckich (Hong Kong, Singapur, Tokio) ten broker powinien cię koniecznie zainteresować.


4. Konto maklerskie w mBank – eMakler

Logo mbank biuro maklerskie
  • adres strony www: mdm.pl
  • firma: mBank
  • kraj: Polska
  • rok założenia: 1991
  • waluty rachunków: PLN, EUR, GBP, USD
  • minimalna pierwsza wpłatabrak
  • prowizja od handlu akcjami: akcje zagraniczne 0,29%, akcje polskie 0,39% (min. 5 zł)
  • dostęp do rynku akcji: 4 giełdy zagraniczne (NYSE, NASDAQ, London Stock Exchange, Deutsche Börse)
  • opis: 

Konto maklerskie dla początkującego inwestora w mBanku? Czemu nie. Wiele osób zaczyna od „bankowego” konta maklerskiego z uwagi na powiązanie z firmą, w której już mają rachunek ROR. Jeśli nie posiadasz tu rachunku, cały proces najlepiej zacząć od założenia konta właśnie w mBank. Dom maklerski pozwoli ci kupować i sprzedawać akcje na kilku najważniejszych giełdach. Zaletą tego rozwiązania jest możliwość założenia konta IKE / IKZE.


5. Konto maklerskie w Bossa

Logo Bossa
  • adres strony www: bossa.pl
  • firma: Bank Ochrony Środowiska (BOŚ)
  • kraj: Polska
  • rok założenia: 1995
  • waluty rachunków: PLN, USD, EUR, GBP
  • minimalna pierwsza wpłata: 1000 PLN
  • prowizja od handlu akcjami: 0,38% (min. 5 zł)
  • dostęp do rynku akcji: 8 giełd zagranicznych
  • opis: 

Bossa to dom maklerski przy Banku Ochrony Środowiska. To świetna oferta dla osób, które chcą się skoncentrować na polskiej Giełdzie Papierów Wartościowych.


[Total: 7 Average: 4,6]

Podziel się swoją opinią

Dodaj Odpowiedź

Poradnik Inwestora - Kryptowaluty, Akcje, ETFy, REITy
Logo