Oanda TMS Brokers opinie i recenzja 2022

Poszukiwanie dobrego i sprawdzonego domu maklerskiego to często wyzwanie dla początkujących. Brak doświadczenia w tym obszarze lub zagubienie w natłoku różnych, często nieprawdziwych informacji zniechęca niektóre osoby do założenia rachunku. Niesłusznie. Choć początki bywają trudne to korzyści z wejścia do świata inwestycji są nieocenione. W tym artykule przedstawiam rzetelne informacje i opinie na temat domu maklerskiego Oanda TMS Brokers – dowiesz się czy warto zaufać temu brokerowi, jak zacząć, na co uważać. Zapraszam.

  • W ofercie TMS Brokers znajdziesz 1600 amerykańskich akcji, które kupisz bez prowizji!
  • Okazyjnie nabędziesz również akcje polskie z Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie – TMS ma jedną z najniższych opłat transakcyjnych na rynku
  • Szerokość oferty jest zaskakująca – na jednej platformie zrealizujesz handel rzeczywistymi akcjami oraz instrumentami z rynku pochodnego na indeksy, surowce, kryptowaluty, ETFy, waluty

Ogólna opinia o TMS Brokers

TMS Brokers to jeden z najdłużej działających na polskim rynku domów maklerskich. To firma z wieloletnią tradycją, która obsługuje inwestorów już ponad 20 lat!

Początkowo firma działała tylko w zakresie rynku walutowego Forex, przez lata uzupełniając swoje portfolio o handel kontraktami CFD i rzeczywistymi akcjami spółek. W 2021 roku firma stała się częścią grupy OANDA Global Corporation – potężnego przedsiębiorstwa z biurami na całym świecie m.in. w USA, Kanadzie, Wielkiej Brytanii, Australii, Japonii i Singapurze. Polski oddział niezmiennie znajduje się w Warszawie a w ostatnim czasie jeszcze dynamiczniej się rozwija dzięki pozyskaniu know-how od spółki matki. Reasumując można stwierdzić, że TMS przeszedł spektakularną metamorfozę stając się globalnym liderem w swojej branży.

W poniższej recenzji wyjaśnię jakie instrumenty i rynki są dla ciebie dostępne, jak zacząć handel, jakich opłat i prowizji możesz się spodziewać i czy w ogóle warto inwestować z Oanda TMS Brokers.

Spis treści:

Oferta Domu Maklerskiego TMS Brokers

W TMS możesz handlować instrumentami z całego świata. Inwestorów długoterminowych przyciągają rzeczywiste akcje, które można kupić w nadzwyczaj korzystnych warunkach, traderzy szukający szybkiego zysku sięgają po kontrakty CFD, które pozwalają powalczyć o wyższą stawkę (dzięki dźwigni nawet osobom z niewielkim kapitałem).

Wnikliwie analizując, z TMS możesz zainwestować w następujące kategorie instrumentów finansowych:

  • prawdziwe akcje polskie – najważniejsze firmy notowane na GPW w Warszawie
  • prawdziwe akcje amerykańskie – ogromny wybór, ponad 1600 akcji z giełd NYSE i NASDAQ
  • waluty (forex) – specjalność TMS. Tą kategorią broker zdobył uznanie traderów i zbudował swoją pozycję na polskim rynku.
  • kontrakty CFD na akcje – dostępne dla spółek niemieckich, hiszpańskich, brytyjskich, amerykańskich i polskich
  • kontrakty CFD na ETF – fundusze zawierające gotowe koszyki akcji z rozmaitych sektorów rynku: nowe technologie, biotechnologie, ochrona zdrowia, surowce itp. Ponad 40 ETF-ów z różnych stron świata.
  • kontrakty CFD na indeksy – wszystkie najważniejsze indeksy giełdowe
  • kontrakty CFD na surowce – od metali szlachetnych (złoto, srebro, pallad) do surowców rolnych (kawa, cukier, pszenica) i energetycznych (gaz, ropa naftowa)
  • kontrakty CFD na kryptowaluty – od najbardziej znanych walut cyfrowych jak bitcoin, ethereum, litecoin do projektów z dużym potencjałem rozwoju jak solana, uniswap czy tezos. W sumie 18 kryptowalut z możliwością handlu przez siedem dni w tygodniu łącznie z weekendami.

To co wyróżnia TMS na tle innych domów maklerskich i brokerów to bardzo niskie opłaty transakcyjne za handel akcjami rzeczywistymi. Prowizja za handel akcjami polskimi wynosi tylko 0,19% (minimum 5 zł). Dla kont prowadzonych w PLN oraz EUR nie zapłacisz w ogóle prowizji za kupno akcji na rynku amerykańskim. Można ponarzekać, że w ofercie brakuje ETF-ów i akcji rynku europejskiego. Fakt, przydałyby się przede wszystkich ETF-y. Z drugiej strony pamiętajmy, że specjalizacją TMS Brokers jest rynek Forex i CFD. To na te kategorie firma położyła największy nacisk w swoim rozwoju. I tu jest bardzo dobrze. Jeśli planujesz handel parami walutowymi i kontraktami na różnice cenowe będziesz zadowolony z ilości instrumentów i warunków handlowych.

Akcje bez prowizji w promocyjnej ofercie TMS Brokers
źródło: tms.pl

Jak zacząć? Jak założyć konto w domu maklerskim TMS?

Aby rozpocząć handel instrumentami finansowymi za pomocą Domu Maklerskiego TMS najpierw musisz założyć konto inwestycyjne. Cały proces polega na wypełnieniu formularza on-line i zajmuje dosłownie tylko kilka minut (TMS ma prawdopodobnie najszybszy proces założenia rachunku maklerskiego w Polsce). Ogólnie rejestracja to nic nadzwyczajnego, jeśli tylko będziesz mieć dowód osobisty pod ręką poradzisz sobie bez problemu.

UWAGA! Podstawowym rachunkiem w TMS, który ujrzysz po założeniu konta i pierwszym logowaniu jest standardowy rachunek CFD (tzw. TMS Markets). Pozwala on na handel instrumentami pochodnymi na wszystkie aktywa (indeksy, surowce, waluty itd.) natomiast nie umożliwi ci jeszcze nabywania akcji rzeczywistych. Do tego celu potrzebujesz założyć drugi rachunek nazywany rachunkiem akcyjnym (TMS Stocks). Uczynisz to w prosty sposób wybierając w sekcji Strefa Klienta opcję „Dodaj nowe rachunki”. Kliknięcie w pomarańczowy przycisk „Rachunek akcyjny” i naciśnięcie „Połącz istniejący rachunek” otworzą ci drzwi do ogromnej ilości akcji z USA:)

Oanda TMS Brokers - otwarcie rachunku akcyjnego
źródło: tms.pl

Zarówno otwarcie rachunku akcyjnego jak i rachunku CFD jest darmowe. W przypadku rachunku akcyjnego do wyboru masz rachunek w walucie PLN, EUR oraz USD.

Którą walutę wybrać? Choć intuicja podpowiada, że dla akcji amerykańskich odpowiedni jest ten w walucie USD to w praktyce nie jest to najlepsza opcja. System jest tak skonstruowany, że akcje amerykańskie możesz kupować bez prowizji tylko z rachunku PLN i EUR. Jeśli zrobisz to z rachunku USD zapłacisz prowizję.

Możesz założyć kilka rachunków maklerskich w różnych walutach zarejestrowanych na siebie.

Platforma tradingowa

TMS Brokers oferuje odpowiednie narzędzia, dzięki którym możesz dokonywać transakcji. Jest nim znana i popularna w świecie platforma Meta Trader 5. Cieszy się ona uznaniem m.in. poprzez rozszerzone funkcje jak handel jednym kliknięciem (One Click Trading), rozbudowane interwały czasowe czy możliwość otwierania zleceń przeciwstawnych.

Drugim udostępnionym przez brokera narzędziem jest autorska platforma TMS Brokers, za pomocą której możesz inwestować przy użyciu smartfonu, otrzymywać notowania wybranych indeksów na żywo oraz zapoznawać się z najnowszymi informacjami rynkowymi.

O popularności TMS świadczy fakt, iż dedykowaną aplikację pobrało już ponad 100 tysięcy osób.

TMS apka

Oanda TMS Brokers: minimalna wpłata, metody wpłat i wypłat

Przed rozpoczęciem handlu musisz zasilić swoje konto maklerskie (jest to tzw. aktywacja rachunku, dopóki pieniądze nie wpłyną na rachunek jest on nieaktywny). Możesz to zrobić tradycyjnym przelewem bankowym, szybkim przelewem za pomocą wybranej bramki płatniczej (Blue Media, Dotpay, Mbank) lub kartą debetową i kredytową. Zwróć uwagę, iż przy niektórych metodach należy liczyć się z dodatkową opłatą. Pieniądze pojawią się na twoim koncie maklerskim natychmiast (karta płatnicza, szybki przelew) lub w ciągu kilku dni roboczych – wszystko zależy od wybranej metody wpłaty. 

Oanda TMS Brokers cennik wpłat
Metody i warunki wpłat na konto. Źródło: tms.pl

Jaka jest minimalna wpłata na konto TMS Brokers? Nie ma określonej minimalnej wielkości depozytu. Możesz wpłacić dowolną kwotę. Pamiętaj jednak, iż są ustalone limity transakcyjne. Przykładowo, najmniejsza wartość transakcji zakupu akcji amerykańskich to 100 USD. Tym samym wpłata poniżej równowartości tej kwoty jest mało efektywna. Musisz też wiedzieć o depozycie zabezpieczającym transakcję przy zawieraniu kontraktu CFD – dla każdego instrumentu będzie on inny. Wysokość depozytu określa tym samym kwotę jaką musisz posiadać na swoim rachunku aby zrealizować handel kontraktami na różnice cenowe. Dla przykładu, dla pary walutowej EUR/USD dla najmniejszej transakcji potrzeba 156 PLN a dla kryptowaluty Ethereum wystarczy posiadać depozyt w wysokości 40 PLN.

PORADA: Jeśli zasilasz swoje maklerskie konto akcyjne (TMS Stocks) zrób to zwykłym przelewem bankowym lub poprzez mBank. Tylko w ten sposób unikniesz prowizji za wpłatę.

TMS Brokers prowizje

Na jakie opłaty i prowizje trzeba się przygotować? TMS Brokers szczyci się niskimi prowizjami od zawieranych transakcji. Podstawowe opłaty rzeczywiście robią pozytywne wrażenie – to jeden z najtańszych na rynku domów maklerskich:

  • prowizja od obrotu akcjami amerykańskimi – 0%
  • prowizja od obrotu akcjami polskimi – 0,19% (min 5 zł)
  • prowizja za założenie i prowadzenie konta – 0 zł

Szczegółów dotyczących prowizji za handel kontraktami CFD należy szukać w aktualnej Tabeli Opłat i Prowizji TMS. Dla przykładu, koszty transakcyjne dla pary EUR/USD na rynku Forex zaczynają się od 0.9 pipsa, surowce (złoto) to koszt jedynie 15 centów itd.

Pamiętaj, że oferta 0% prowizji za handel akcjami amerykańskimi dotyczy tylko rachunków pieniężnych prowadzonych w PLN i EUR.  Jeśli kupisz akcje z giełd USA z rachunku USD zapłacisz prowizję w wysokości 0,29% (minimum 7$).

Przewalutowanie i inne opłaty, na które warto zwrócić uwagę

Broker jasno komunikuje, że otwarcie i prowadzenie rachunku jest bezpłatne. Jeśli jednak nie będziesz aktywny przez 12 kolejnych miesięcy TMS naliczy prowizję (tzw. opłata za nieaktywność). Aktualnie stawka za prowadzenie rachunku po roku bezczynności wynosi 9 zł miesięcznie. Oczywiście jest to opłata bardzo łatwa do uniknięcia.

Kolejny niuans to koszt wypłaty z konta. Skądinąd wiadomo, ze wszystkie wypłaty z rachunku są darmowe. Mamy tu jednak wyjątek – druga i kolejna wypłata w danym miesiącu kalendarzowym poniżej 200 zł pociąga za sobą naliczenie opłaty przez TMS. Takie sytuacje zdarzają się niezwykle sporadycznie, mało kto ma przecież potrzebę częstych, drobnych wypłat – jednakże warto wiedzieć o takiej konstrukcji cennika.

Jednym ze źródeł zarobku TMS jest przewalutowanie. Większość osób kupuje akcje amerykańskie z konta PLN. W takiej sytuacji system automatycznie dokonuje wymiany PLN na USD. Przewalutowanie odbywa się po bieżącym kursie rynkowym powiększonym o dwa grosze. W drugą stronę działa to podobnie. Przy sprzedaży akcji, USD wymieniane jest na PLN przy kursie powiększonym o 0,006 USD. W porównaniu do innych brokerów stosujących podobne rozwiązanie, koszt przewalutowania w TMS jest naprawdę korzystny.

Wady i zalety Oanda TMS Brokers

Przy wyborze domu maklerskiego najważniejszymi czynnikami są koszty, opinie inwestorów i bezpieczeństwo. Całościowy przegląd mocnych i słabych stron pozwala wnikliwie ocenić potencjalnego partnera do współpracy. Spójrzmy jak to wygląda dla TMS:

Mocne strony
  • 0% prowizji za handel akcjami amerykańskimi
  • Wyjątkowo niska prowizja za handel polskimi akcjami spółek z GPW
  • Bardzo dobre warunku do handlu dla kontraktów CFD i na rynku Forex
  • Profesjonalna platforma tradingowa i wysokiej jakości aplikacja
  • Dokument PIT-8C do rozliczenia podatku
  • Transparentność – dostęp do historycznych spreadów
  • Nadzór KNF
  • Brak opłat SWAP za zakup dla indeksów giełdowych opartych o kontrakt futures np. US100; US500; DE30; PL20
Słabe strony
  • Brak w ofercie funduszy ETF
  • Brak IKE i IKZE
  • Brak możliwości wypełnienia formularza podatkowego W-8BEN

Nasza opinia o TMS Brokers. Czy warto inwestować z tym domem maklerskim

Niewątpliwą zaletą tego brokera jest fakt, że jest to licencjonowany polski dom maklerski, uhonorowany wieloma nagrodami, m.in. za Brokera CFD Roku 2021, za Najlepszego Brokera Forex Roku 2020 (wg Invest Cuffs). Jako polska firma podlega on nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego oraz uczestniczy w systemie rekompensat prowadzonym przez Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A. (na wypadek niewypłacalności domu maklerskiego). Wszelkie wątpliwości lub reklamacje prowadzone są po polsku. Środki pieniężne klientów, deponowane na rachunkach TMS Brokers, są przechowywane w polskich bankach.

Opinie o TMS Brokers są dobre – w komentarzach inwestorów przewijają się chwalebne głosy dotyczące oferty akcji amerykańskich. Zarówno dlatego, że można je kupić bez prowizji jak i z faktu posiadania tak szerokiej oferty papierów wartościowych z NYSE i NASDAQ. Zadowoleni są ci, którzy szukają spółek growth oraz value z tego najbardziej znaczącego rynku akcji na świecie.

Kontakt z TMS Brokers

Kontakt z brokerem odbywa się telefonicznie, mailowo lub za pomocą formularza na stronie www.

Na stronie oraz w aplikacji mobilnej TMS Brokers przedstawia bieżące analizy rynkowe, rekomendacje oraz sygnały inwestycyjne dla wszystkich kluczowych instrumentów finansowych. Oferuje także szkolenia online prowadzone przez ekspertów. Oferta webinarów jest naprawdę interesująca i warto z niej korzystać, w szczególności gdy jesteś początkującym inwestorem.

Bezpieczeństwo. Czy TMS Oanda podlega nadzorowi KNF?

20 lat obecności na polskim rynku stawia TMS w pozycji jednego z najbardziej zaufanych na rynku domów maklerskich w kraju. Przyjęcie marki przez globalnego lidera rynku walutowego jeszcze tylko wzmocniło pozycję firmy. W kwestii bezpieczeństwa nie ma żadnego niepokoju. TMS Oanda posiada pełną regulację KNF.

Warto jednocześnie pamiętać, że każdy dom maklerski / broker jest tylko pośrednikiem w zakupie papierów wartościowych. Realizuje on w twoim imieniu transakcje na giełdzie natomiast nie przechowuje akcji rzeczywistych. Znajdują się one w KDPW – Krajowych Depozytach Papierów Wartościowych. Daje nam to gwarancję bezpieczeństwa przynależności akcji, gdyż to PDPW kontroluje liczbę papierów wartościowych i zarządza systemem rekompensat.

W zakresie kontraktów na różnice cenowe, TMS gwarantuje ochronę klienta przed ujemnym saldem. Tym samym, nawet gdybyś zdecydował się na handel najbardziej ryzykownymi instrumentami CFD na twoim rachunku inwestycyjnym nie pojawi się debet

Czy TMS Brokers wystawia PIT?

Tak, po zakończeniu roku TMS przesyła bezpłatnie w formie elektronicznej PIT-8C. Na jego podstawie rozliczysz się z Urzędem Skarbowym odprowadzając podatek dochodowy lub wykazując stratę.

W dokumencie znajdziesz transakcje z GPW w Warszawie, z kontraktów CFD i Forex a także informacje o dochodach z giełd zagranicznych. PIT-8C obejmujący działalność na rynkach międzynarodowych jest niezwykle wartościowy, w niektórych przypadkach samodzielne obliczenie dochodów z transakcji na akcjach i ETF-ach notowanych na giełdach zagranicznych zajmuje sporo czasu.

Podsumowanie opinii

Analizując ofertę TMS łatwo można spostrzec, ze dzieli się ona na 2 grupy i jest kierowana do dwóch różnych typów inwestorów.

Pierwsza część – to klasyczna oferta domu maklerskiego z prawdziwymi akcjami z USA i Polski. Zachwyceni są nią przede wszystkim inwestorzy długoterminowi, którzy bez prowizji kupią akcje takich spółek jak Apple, Amazon, Google, Facebook, Netflix, Tesla. Druga część to propozycja dla fanów rynku Forex i kontraktów CFD. Korzystają z niej traderzy chcący w krótkim czasie powiększyć swój kapitał w oparciu o nadarzające się okazje rynkowe.

Widać więc, że każdy znajdzie tu swój obszar zainteresowania. TMS pojawia się wysoko w rankingach przede wszystkim ze względu na niskie prowizje a także z uwagi na zaufanie inwestorów zdobyte przez wieloletni okres owocnej współpracy.

[Total: 3 Average: 5]
9.7 Total Score
TMS Brokers

Polski dom maklerski ze świetną ofertą akcji rzeczywistych z GPW oraz amerykańskiej NYSE i NASDAQ. Daje dostęp do ponad 1800 akcji. Brak prowizji za handel akcjami z USA (bez limitu).

Dodaj swoją opinię  |  Czytaj opinie i komentarze

Podziel się swoją opinią

Dodaj Odpowiedź

Poradnik Inwestora - Kryptowaluty, Akcje, ETFy, REITy
Logo