Oanda TMS Brokers opinie i recenzja 2024 r.
Amerykańskie akcje bez prowizji, polskie akcje z niską stawką 0,19% od transakcji, setki instrumentów w ofercie, lecz brak możliwości założenia rachunków IKE i IKZE.
Naszym zdaniem
Analizując ofertę TMS łatwo można spostrzec, że dzieli się ona na dwie części i jest kierowana do różnych typów inwestorów.
Pierwsza część oferty – to klasyczna oferta domu maklerskiego z prawdziwymi akcjami z USA i Polski. Zachwyceni są nią przede wszystkim inwestorzy długoterminowi, którzy bez prowizji kupią akcje takich spółek jak Apple, Amazon, Google, Facebook, Netflix, Tesla. Druga część to propozycja dla fanów rynku Forex i kontraktów CFD. Korzystają z niej traderzy chcący w krótkim czasie powiększyć swój kapitał w oparciu o nadarzające się okazje rynkowe. Widać więc, że każdy znajdzie tu swój obszar zainteresowania.
Dom maklerski TMS pojawia się wysoko w rankingach przede wszystkim ze względu na niskie prowizje a także z uwagi na zaufanie inwestorów zdobyte przez wieloletni okres obecności na rynku i owocnej współpracy. Testując konto maklerskie TMS znalazłem jednak kilka mankamentów jak brak ETF-ów czy brak formularza W-8BEN dla akcji rzeczywistych. Jeśli Oanda TMS chce walczyć o pozycję lidera na polskim rynku, firma powinna jak najszybciej uzupełnić te deficyty.
Kluczowe wnioski
- W ofercie Oanda TMS Brokers znajdziesz 1600 amerykańskich akcji[1], które kupisz bez prowizji!
- Okazyjnie nabędziesz również akcje polskie z Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie – TMS ma jedną z najniższych opłat transakcyjnych na rynku
- Gama usług finansowych jest rozległa – na jednej platformie zrealizujesz handel rzeczywistymi akcjami oraz instrumentami z rynku pochodnego na indeksy, surowce, kryptowaluty, ETFy, waluty
Zalety i wady Oanda TMS Brokers
Przy wyborze domu maklerskiego najważniejszymi czynnikami są koszty, opinie inwestorów i bezpieczeństwo. Całościowy przegląd mocnych i słabych stron pozwala wnikliwie ocenić potencjalnego partnera do współpracy. Spójrzmy jak to wygląda dla TMS:
Zalety – objaśnienie
- 0% prowizji za handel akcjami amerykańskimi – TMS jako jeden z niewielu domów maklerskich umożliwia darmowy handel akcjami spółek z USA. Akcje Tesla, Apple, Amazon, Netflix itd. kupisz bez prowizji transakcyjnej
- 0,19% prowizja za handel polskimi akcjami – wyjątkowo niska prowizja za handel polskimi akcjami spółek z GPW
- niskie spready – TMS ma atrakcyjne warunku do handlu kontraktami CFD oraz na rynku Forex. Spread dla głównych par walutowych zaczyna się od 0,01 pipsa
- transparentność – TMS jest jedynym polskim brokerem, który daje dostęp do historycznych spreadów dla wszystkich instrumentów finansowych ze swojej oferty[2]
- dokument PIT-8C – TMS jako polski broker jest zobowiązany przepisami prawa do wystawiania inwestorom dokumentu PIT-8C do rozliczeń podatkowych. Ma to znaczenie przy porównaniu TMS do innych, zagranicznych brokerów, którzy świadczą usługi na rodzimym rynku (zagraniczny broker nie ma obowiązku i często nie przygotowuje takiego dokumentu)
- nadzór KNF – TMS posiada licencję maklerską wydaną przez KNF od 2007 roku, broker podlega ścisłym regulacjom prawa polskiego i europejskiego, które chroni inwestorów przed nieuczciwymi praktykami[3]
- brak opłaty swap dla wybranych instrumentów – za handel CFD dla indeksów giełdowych opartych o kontrakt futures np. US100; US500; DE30; PL20
- szeroki wybór dostępnych instrumentów – TMS łączy funkcje domu maklerskiego oferując swoim klientom rzeczywiste akcje spółek oraz funkcje brokera CFD i Forex zaspokajając apetyt traderów krótkoterminowych
Wady – objaśnienie
- brak w ofercie funduszy ETF – to dość istotny deficyt. TMS powinien jak najszybciej wprowadzić do oferty pasywne fundusze. ETF-y (Exchange-Traded Funds), czyli fundusze inwestycyjne notowane na giełdzie, stają się coraz bardziej popularne wśród polskich inwestorów i ten czynnik dla wielu może okazać się w niedługiej przyszłości kluczowy przy wyborze domu maklerskiego
- brak IKE i IKZE – brak w ofercie „pokrowców antypodatkowych” nie zaskakuje. IKE i IKZE znajdziemy jedynie w bankowych domach maklerskich, w których niestety zapłacimy dużo wyższą prowizję niż handlując akcjami poprzez TMS.
- brak W-8BEN – ten niedostatek będzie istotny dla fanów amerykańskich spółek dywidendowych.
O firmie
TMS to jeden z najdłużej działających na polskim rynku domów maklerskich. To firma z wieloletnią tradycją, która obsługuje inwestorów już ponad 20 lat!
Początkowo firma działała tylko w zakresie rynku walutowego Forex, przez lata uzupełniając swoje portfolio o handel kontraktami CFD i rzeczywistymi akcjami spółek. W 2021 roku firma stała się częścią grupy OANDA Global Corporation[4] – potężnego przedsiębiorstwa z biurami na całym świecie m.in. w USA, Kanadzie, Wielkiej Brytanii, Australii, Japonii i Singapurze. Polski oddział niezmiennie znajduje się w Warszawie a w ostatnim czasie jeszcze dynamiczniej się rozwija dzięki pozyskaniu know-how od spółki matki. Aktualnie, dla zachowania ciągłości nazwy i podkreślenia nowego połączenia, spółka używa zmodyfikowanego logo oraz dwuczłonowej nazwy TMS Oanda.
Co ciekawe, obydwie firmy mają podobnie długą historię, TMS powstał w 1997r[5]., a OANDA w 1996 r[6]. OANDA, założona przez dr. Michaela Stumma i dr. Richarda Olsena reklamuje się na rynku globalnym jako firma zajmująca się „wszystkim co jest związane z walutami” („all things currency„), począwszy od klasycznej konwersji walut, poprzez świadczenie usług rynku walutowego dla firm, aż po oferowanie uznanej światowej platformy maklerskiej online dla osób indywidualnych.
Oferta Domu Maklerskiego Oanda TMS Brokers
W TMS możesz handlować instrumentami z całego świata. Inwestorów długoterminowych przyciągają rzeczywiste akcje, które można kupić w nadzwyczaj korzystnych warunkach, traderzy szukający szybkiego zysku sięgają po kontrakty CFD, które pozwalają powalczyć o wyższą stawkę (dzięki dźwigni nawet osobom z niewielkim kapitałem).
Wnikliwie analizując, z TMS możesz zainwestować w następujące kategorie instrumentów finansowych:
- prawdziwe akcje polskie – najważniejsze firmy notowane na GPW w Warszawie
- prawdziwe akcje amerykańskie – ogromny wybór, ponad 1600 akcji z giełd NYSE i NASDAQ
- waluty (forex) – specjalność TMS. Tą kategorią broker zdobył uznanie traderów i zbudował swoją pozycję na polskim rynku.
- kontrakty CFD na akcje – dostępne dla spółek niemieckich, hiszpańskich, brytyjskich, amerykańskich i polskich
- kontrakty CFD na ETF – fundusze zawierające gotowe koszyki akcji z rozmaitych sektorów rynku: nowe technologie, biotechnologie, ochrona zdrowia, surowce itp. Ponad 40 ETF-ów z różnych stron świata.
- kontrakty CFD na indeksy – wszystkie najważniejsze indeksy giełdowe
- kontrakty CFD na surowce – od metali szlachetnych (złoto, srebro, pallad) do surowców rolnych (kawa, cukier, pszenica) i energetycznych (gaz, ropa naftowa)
- kontrakty CFD na kryptowaluty – od najbardziej znanych walut cyfrowych jak bitcoin, ethereum, litecoin do projektów z dużym potencjałem rozwoju jak solana, uniswap czy tezos. W sumie 18 kryptowalut z możliwością handlu przez siedem dni w tygodniu łącznie z weekendami.
To co wyróżnia TMS na tle innych domów maklerskich i brokerów to bardzo niskie opłaty transakcyjne za handel akcjami rzeczywistymi. Prowizja za handel akcjami polskimi wynosi tylko 0,19% (minimum 5 zł). Dla kont prowadzonych w PLN oraz EUR nie zapłacisz w ogóle prowizji za kupno akcji na rynku amerykańskim. Można ponarzekać, że w ofercie brakuje ETF-ów i akcji rynku europejskiego. Fakt, przydałyby się przede wszystkich ETF-y. Z drugiej strony pamiętajmy, że specjalizacją Oanda TMS Brokers jest rynek Forex i CFD. To na te kategorie firma położyła największy nacisk w swoim rozwoju. I tu jest bardzo dobrze. Jeśli planujesz handel parami walutowymi i kontraktami na różnice cenowe będziesz zadowolony z ilości instrumentów i warunków handlowych.
Jak zacząć? Jak założyć konto w domu maklerskim TMS?
Aby rozpocząć handel instrumentami finansowymi za pomocą Domu Maklerskiego TMS najpierw musisz założyć konto inwestycyjne. Cały proces polega na wypełnieniu formularza on-line i zajmuje dosłownie tylko kilka minut (TMS ma prawdopodobnie najszybszy proces założenia rachunku maklerskiego w Polsce). Ogólnie rejestracja to nic nadzwyczajnego, jeśli tylko będziesz mieć dowód osobisty pod ręką poradzisz sobie bez problemu.
UWAGA! Podstawowym rachunkiem w TMS, który ujrzysz po założeniu konta i pierwszym logowaniu jest standardowy rachunek CFD (tzw. TMS Connect). Pozwala on na handel instrumentami pochodnymi na wszystkie aktywa (indeksy, surowce, waluty itd.) natomiast nie umożliwi ci jeszcze nabywania akcji rzeczywistych. Do tego celu potrzebujesz założyć drugi rachunek nazywany rachunkiem akcyjnym (TMS Stocks). Uczynisz to w prosty sposób wybierając w sekcji Strefa Klienta opcję „Dodaj nowe rachunki”. Kliknięcie w pomarańczowy przycisk „Rachunek akcyjny” i naciśnięcie „Połącz istniejący rachunek” otworzą ci drzwi do ogromnej ilości akcji z USA:)
Platforma tradingowa
Oanda TMS Brokers oferuje odpowiednie narzędzia, dzięki którym możesz dokonywać transakcji. Jest nim znana i popularna w świecie platforma Meta Trader 5. Cieszy się ona uznaniem m.in. poprzez rozszerzone funkcje jak handel jednym kliknięciem (One Click Trading), rozbudowane interwały czasowe czy możliwość otwierania zleceń przeciwstawnych.
Drugim udostępnionym przez brokera narzędziem jest autorska platforma Oanda TMS Brokers, za pomocą której możesz inwestować przy użyciu smartfonu, otrzymywać notowania wybranych indeksów na żywo oraz zapoznawać się z najnowszymi informacjami rynkowymi.
O popularności TMS świadczy fakt, iż dedykowaną aplikację pobrało już ponad 100 tysięcy osób.
Oanda TMS Brokers: metody wpłat i wypłat
Przed rozpoczęciem handlu musisz zasilić swoje konto maklerskie (jest to tzw. aktywacja rachunku, dopóki pieniądze nie wpłyną na rachunek jest on nieaktywny). Możesz to zrobić tradycyjnym przelewem bankowym lub szybkim przelewem Blue Media. Wpłata jest darmowa ze wszystkich banków, za wyjątkiem przelewów z mBank i Płacę z Orange.
Przy kolejnych wpłatach masz już szerszy wachlarz możliwości. Wpłaty na swoje konta zrealizujesz tradycyjnym przelewem, za pomocą wybranej bramki płatniczej (Blue Media, Dotpay, Mbank) lub kartą debetową i kredytową. Zwróć uwagę, iż przy niektórych metodach należy liczyć się z dodatkową opłatą. Pieniądze pojawią się na twoim koncie maklerskim natychmiast (karta płatnicza, szybki przelew) lub w ciągu kilku dni roboczych – wszystko zależy od wybranej metody wpłaty.
Jaka jest minimalna wpłata na konto Oanda TMS Brokers?
Wartość pierwszej wpłaty na twoje nowe konto inwestycyjne musi się zmieścić w przedziale od 100 zł do 50 000 zł.
Przy kolejnych wpłatach nie ma już określonej minimalnej wielkości depozytu. Możesz wpłacić dowolną kwotę. Pamiętaj jednak, iż są ustalone limity transakcyjne. Przykładowo, najmniejsza wartość transakcji zakupu akcji amerykańskich to 100 USD. Tym samym wpłata poniżej równowartości tej kwoty jest mało efektywna.
Musisz też wiedzieć o depozycie zabezpieczającym transakcję przy zawieraniu kontraktu CFD – dla każdego instrumentu będzie on inny. Wysokość depozytu określa tym samym kwotę jaką musisz posiadać na swoim rachunku aby zrealizować handel kontraktami na różnice cenowe. Dla przykładu, dla pary walutowej EUR/USD dla najmniejszej transakcji potrzeba 156 PLN a dla kryptowaluty Ethereum wystarczy posiadać depozyt w wysokości 40 PLN.
Oanda TMS Brokers prowizje
Na jakie opłaty i prowizje trzeba się przygotować? Oanda TMS Brokers szczyci się niskimi prowizjami od zawieranych transakcji. Podstawowe opłaty rzeczywiście robią pozytywne wrażenie – to jeden z najtańszych na rynku domów maklerskich:
- prowizja od obrotu akcjami amerykańskimi – 0%
- prowizja od obrotu akcjami polskimi – 0,19% (min 5 zł)
- prowizja za założenie i prowadzenie konta – 0 zł
Szczegółów dotyczących prowizji za handel kontraktami CFD należy szukać w aktualnej Tabeli Opłat i Prowizji TMS. Dla przykładu, koszty transakcyjne dla pary EUR/USD na rynku Forex zaczynają się od 0.9 pipsa, surowce (złoto) to koszt jedynie 15 centów itd.
Fanów kontraktów na różnice cenowe ucieszy też fakt, iż TMS nie pobiera opłaty SWAP za finansowanie pozycji przetrzymanej na następny dzień dla takich instrumentów jak: amerykańskie indeksy US 500; US 100; US 30 US 2000, niemiecki indeks DAX, polski indeks WIG 20 oraz na większość towarów (z wyłączeniem złota, srebra, miedzi ). Takie rozwiązanie oczywiście znacznie obniża koszty transakcji.
Przewalutowanie i inne opłaty, na które warto zwrócić uwagę
Broker jasno komunikuje, że otwarcie i prowadzenie rachunku jest bezpłatne. Jeśli jednak nie będziesz aktywny przez 12 kolejnych miesięcy TMS naliczy prowizję (tzw. opłata za nieaktywność). Aktualnie stawka za prowadzenie rachunku po roku bezczynności wynosi 9 zł miesięcznie. Oczywiście jest to opłata bardzo łatwa do uniknięcia.
Kolejny niuans to koszt wypłaty z konta. Skądinąd wiadomo, ze wszystkie wypłaty z rachunku są darmowe. Mamy tu jednak wyjątek – druga i kolejna wypłata w danym miesiącu kalendarzowym poniżej 200 zł pociąga za sobą naliczenie opłaty przez TMS. Takie sytuacje zdarzają się niezwykle sporadycznie, mało kto ma przecież potrzebę częstych, drobnych wypłat – jednakże warto wiedzieć o takiej konstrukcji cennika.
Jednym ze źródeł zarobku TMS jest przewalutowanie. Większość osób kupuje akcje amerykańskie z konta PLN. W takiej sytuacji system automatycznie dokonuje wymiany PLN na USD. Przewalutowanie odbywa się po bieżącym kursie rynkowym powiększonym o dwa grosze. W drugą stronę działa to podobnie. Przy sprzedaży akcji, USD wymieniane jest na PLN przy kursie powiększonym o 0,006 USD. W porównaniu do innych brokerów stosujących podobne rozwiązanie, koszt przewalutowania w TMS jest naprawdę korzystny.
Zadowolenie klientów z korzystania z platformy
Nie znajdziesz wielu opinii w internecie o TMS Oanda. Mała ilość opinii w internecie może być interpretowana jako pozytywny znak, świadczyć to może, że klienci są zadowoleni z usług i produktów firmy. Jeśli mieliby negatywne doświadczenia, z dużym prawdopodobieństwem wyraziliby swoje niezadowolenie w w Google Reviews, Trustpilot i w komentarzach serwisów branżowych.
Na bazie dostępnych recenzji można wyciągnąć wnioski, iż klienci doświadczyli problemów przy migracji i połączeniu firm. Większość pozytywnych komentarzy dotyczy aplikacji mobilnej, dobrej oferty, niskich spreadów.
Moje osobiste doświadczenia z platformą TMS Oanda są bardzo pozytywne. Szybka rejestracja konta, bezpłatny depozyt, otwarte i zamknięte pozycje bez żadnych problemów, wypłata na konto również zrealizowana sprawnie.
Nasza opinia o Oanda TMS Brokers. Czy warto inwestować z tym domem maklerskim
Niewątpliwą zaletą TMS jest fakt, że jest to licencjonowany polski dom maklerski. TMS uhonorowany został wieloma nagrodami, w tym na gali Invest Cuffs 2023 statuetką Najlepszy Dom Maklerski Roku 2022[7], a także Najlepszy Broker CFD Roku 2021 oraz Najlepszy Broker Forex Roku 2020. Jako polska firma podlega on nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego oraz uczestniczy w systemie rekompensat prowadzonym przez Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A. (na wypadek niewypłacalności domu maklerskiego). Wszelkie wątpliwości lub reklamacje prowadzone są po polsku. Środki pieniężne klientów, deponowane na rachunkach Oanda TMS Brokers, są przechowywane w polskich bankach.
Opinie o Oanda TMS Brokers są dobre – w komentarzach inwestorów przewijają się chwalebne głosy dotyczące oferty akcji amerykańskich. Zarówno dlatego, że można je kupić bez prowizji jak i z faktu posiadania tak szerokiej oferty papierów wartościowych z NYSE i NASDAQ. Zadowoleni są ci, którzy szukają spółek growth oraz value z tego najbardziej znaczącego rynku akcji na świecie.
Firma stale się rozwija. W ostatnim czasie klienci otrzymali dostęp do większej ilości akcji CFD z Europy, ponadto mogą również handlować siedem dni w tygodniu na 18 kryptowalutach.
Obsługa klienta. Kontakt z Oanda TMS Brokers
Kontakt z brokerem odbywa się telefonicznie, mailowo lub za pomocą formularza na stronie www.
Na stronie oraz w aplikacji mobilnej Oanda TMS Brokers przedstawia bieżące analizy rynkowe, rekomendacje oraz sygnały inwestycyjne dla wszystkich kluczowych instrumentów finansowych. Oferuje także szkolenia online prowadzone przez ekspertów. Oferta webinarów jest naprawdę interesująca i warto z niej korzystać, w szczególności gdy jesteś początkującym inwestorem.
TMS czy XTB – porównanie domów maklerskich
Głównym rywalem Oanda TMS w rywalizacji o polskiego klienta jest dom maklerski X-Trade Brokers. Obydwie firmy mają dość zbliżoną ofertę, choć w kilku obszarach różnice się uwypuklają co dla inwestora szukającego domu maklerskiego może być aspektem decydującym.
Analiza pokazała, że dla osoby inwestującej w akcje rzeczywiste, dysponującej dużym budżetem i transakcjami powyżej 100 000 euro miesięcznie Oanda TMS będzie lepszym wyborem, gdyż w XTB promocyjna prowizja na akcje 0% objęta jest limitem. Innym wnioskiem z porównania jest to, iż osoby posiadające w portfelu spółki dywidendowe z USA nie będą objęte podwójnym oprocentowaniem tylko w XTB – na ten moment TMS nie udostępnia jeszcze formularza w8-ben dla akcji rzeczywistych.
Bezpieczeństwo. Czy TMS Oanda podlega nadzorowi KNF?
20 lat obecności na polskim rynku stawia TMS w pozycji jednego z najbardziej zaufanych na rynku domów maklerskich w kraju. Przyjęcie marki przez globalnego lidera rynku walutowego jeszcze tylko wzmocniło pozycję firmy. W kwestii bezpieczeństwa nie ma żadnego niepokoju. TMS Oanda posiada pełną regulację KNF.
Warto jednocześnie pamiętać, że każdy dom maklerski / broker jest tylko pośrednikiem w zakupie papierów wartościowych. Realizuje on w twoim imieniu transakcje na giełdzie natomiast nie przechowuje akcji rzeczywistych. Znajdują się one w KDPW – Krajowych Depozytach Papierów Wartościowych. Daje nam to gwarancję bezpieczeństwa przynależności akcji, gdyż to PDPW kontroluje liczbę papierów wartościowych i zarządza systemem rekompensat.
W zakresie kontraktów na różnice cenowe, TMS gwarantuje ochronę klienta przed ujemnym saldem. Tym samym, nawet gdybyś zdecydował się na handel najbardziej ryzykownymi instrumentami CFD na twoim rachunku inwestycyjnym nie pojawi się debet
Czy Oanda TMS Brokers wystawia PIT?
Tak, po zakończeniu roku TMS przesyła bezpłatnie w formie elektronicznej PIT-8C. Na jego podstawie rozliczysz się z Urzędem Skarbowym odprowadzając podatek dochodowy lub wykazując stratę.
W dokumencie znajdziesz transakcje z GPW w Warszawie, z kontraktów CFD i Forex a także informacje o dochodach z giełd zagranicznych. PIT-8C obejmujący działalność na rynkach międzynarodowych jest niezwykle wartościowy, w niektórych przypadkach samodzielne obliczenie dochodów z transakcji na akcjach i ETF-ach notowanych na giełdach zagranicznych zajmuje sporo czasu. To jedna z większych zalet tego domu maklerskiego.
TMS jest w trakcie przygotowywania zmian w zakresie formularza 8 BEN, którego wypełnienie pozwala uniknąć płacenia podwójnego podatku od dywidend z akcji amerykańskich. Jest on już zastosowany dla akcji CFD, a wkrótce ma być wprowadzony dla akcji rzeczywistych.
Podsumowanie opinii
Poszukiwanie dobrego i sprawdzonego domu maklerskiego to często wyzwanie dla początkujących. Brak doświadczenia w tym obszarze lub zagubienie w natłoku różnych, często nieprawdziwych informacji zniechęca niektóre osoby do założenia rachunku. Niesłusznie. Choć początki bywają trudne to korzyści z wejścia do świata inwestycji są nieocenione.
Metodologia
Poradnik Inwestora dedykowany osobom pragnącym nabywać aktywa w oparciu o świadome i bezpieczne decyzje. Przed publikacją recenzji zawsze zakładamy konto, aktywnie tradujemy, wpłacamy i wypłacamy środki aby poznać wszelkie niuanse danej platformy handlowej. W większości domów maklerskich posiadamy aktywne konto inwestycyjne od wielu lat!
Przeprowadziliśmy analizę a następnie opublikowaliśmy recenzje brokerów, uwzględniając ich poziom bezpieczeństwa, opłaty, liczbę dostępnych instrumentów, pracę supportu, dostosowanie do lokalnego rynku, opinie klientów i inne aspekty. Przyjrzeliśmy się historii firmy, regulacjom, lokalizacji siedziby oraz osobom stojącym za daną platformą. Nasz zespół badawczy ocenia każdy dom maklerski na bazie 20 kryteriów przyznając jej punkty wg ustalonej hierarchii wartości.
Źródła:
[1] tms.pl, Akcje giełdowe, https://www.tms.pl/oferta/akcje-gieldowe
[2] tms.pl, Jako pierwsi i jedyni pokazujemy historyczny spread, https://www.tms.pl/transparent
[3] KNF, Domy maklerskie, https://www.knf.gov.pl/podmioty/Podmioty_rynku_kapitalowego/Firmy_inwestycyjne_i_Agenci_firm_inwestycyjnych/domy_maklerskie
[4] Parkiet, TMS Brokers oficjalnie przejęty przez Oanda, https://www.parkiet.com/biura-maklerskie/art19590461-tms-brokers-oficjalnie-przejety-przez-oanda
[5] TMS blog, Dom Maklerski TMS Brokers S.A. stanie się częścią OANDA Global Corporation, https://www.tms.pl/blog-tms/dom-maklerski-tms-brokers-sa-stanie-sie-czescia-oanda-global-corporation
[6] oanda.com, History, https://www.oanda.com/group/about-us/history/
[7] Fundacja Invest Cuffs, Poznaj zwycięzców Invest Cuffs 2023, https://fundacja.investcuffs.pl/poznaj-zwyciezcow-invest-cuffs-2023/
